סיכום תיק ומפת דרכים
איפה אתם היום, לאן אתם הולכים, ומה עושים בדרך
ציון מוכנות
100/100
אתם במסלול מצוין לפרישה
שווי נקי היום
8M ₪
בעוד 5 שנים: 12M ₪
יעד בפרישה
29M ₪
גיל 67 · בעוד 19 שנים
היום מול היעד
שלושת הצעדים שלי בשבילך
נגזרו מהפערים שזיהיתי בנתונים שלך
1
עכשיו
הגדילו את ההפרשה לקרן ההשתלמות ב-2,500 ₪ בחודש
שיעור ההפרשה כיום 2.5%. קרן השתלמות היא האפיק היחיד שפטור ממס רווחי הון — עדיף למקסם אותה לפני כל השקעה אחרת.
תוספת של כ-769,500 ₪ להון בפרישה
2
תוך 12 חודשים
העבירו את הפנסיה למסלול מחקה S&P 500 והוזילו דמי ניהול
היום: מנורה מבטחים מקפת, מסלול כללי (עד גיל 50), דמי ניהול 0.4% מהצבירה. ממוצע השוק כ-0.22%.
חיסכון של כ-80,370 ₪ בדמי ניהול עד הפרישה
3
תוך 12 חודשים
הגדילו את רכיב המניות ל-70%
עם אופק של 19 שנים, תמהיל של 60% מניות מותיר תשואה על השולחן (תשואה משוקללת 6.8%).
כ-+0.4% תשואה שנתית משוקללת נוספת